مدخل الى سوق العملات (الفوريكس)

[فوركس]

البورصة :
هي مكان يجتمع فيه المتاجرين لبيع وشراء سلعه ما, بقصد الاستفادة من فروق الأسعار,
مثل, بورصة الذهب, بورصة الفضة, بورصة النفط. . إلــخ .


بورصة العملات العالمية :
هي واحده من هذه البورصات , والتي يتم بيع وشراء العملات المختلفه بهدف الاستفاده
من فروق الأسعار بين العملات .


اسمها:
تسمى بورصه العملات العالميه . بسوق الصرافه الأجنبيه (foreing exchange) , والتي
تعرف اختصارا باسم (forex) فوريكس , (FX) إف إكس , وتسمى كذالك , (currency market )
سوق العملات , ومسميات حول هذا المصطلح


خلفيه تاريخيه:
بعد الحرب العالمية الثانية تمت (اتفاقية برايتون) عام 1974م ومن ضمن بنودها تقييم العملات
مقابل الدولار بدل الذهب , فكان آنذاك شبه ثبات لأسعار العملات أمام الدولار , وبالتالي
لم يمكن التداول في سوق العملات لعدم وجود تذبذب يذكر .
وفي عام 1970م قرر الرئيس الأمريكي ريتشارد نيكسون فك ارتباط الدولار بالعملات ,
ومن ذالك الحين أصبح تذبذب العملات ارتفاعا وانخفاضا ونشأ هذا السوق في الازدهار ,
ولكنه محصورا في كبار البنوك والبيوت الاستثمارية , لضخامة المبالغ اللازمة للتداول
والاستفادة من هذا التذبذب .
ومنذ انطلاق ثورة الانترنت في أواسط التسعينات وتطور الرافعة المالية والهامش, بدأ
التوسع في سوق العملات وأصبح متاحا حتى لصغار المستثمرين.
حجم سوق العملات الفوريكس :
تعتبر بورصة العملات الفوريكس أكبر سوق مالي في العالم موجود حاليا , حيث يتداول
فيها بمعدل (2.000.000.000.000 $) أو تريليوني دولار يوميا .


مميزات سوق العملات الفوريكس :
يتميز الفوريكس عن باقي أنواع البورصات بمميزات , أهما :

العمل على مدار اليوم :
حيث أن العمل في سوق العملات متواصل 24 ساعة في خمسه أيام من الأسبوع ,
والاجازه في السوق في يومي السبت والأحد

السيولة العالية:
حيث أن سوق العملات أكبر سوق متاجرة في العالم, بواقع 2.000 ألفي بليون دولار يوميا,
مما يعني وجود بائعين ومشترين على مدار الساعة.

عدالة السوق وشفافيته :
ضخامة سوق العملات وكونها لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية لأكبر الدول اقتصادياً في العالم
وبمسؤولي هذه الدول يجعل من سوق العملات الأكثر شفافية , فلا أسرار هناك ولا تلاعب ,
إضافة إلى أن الأخبار التي تأثر فيه مجدوله ومن مصادر رسميه كما سبق .

الاستفادة من السوق الصاعد والهابط :
لأن المتاجرة في العملات يكون على أساس أزواج , إذا انخفضت عمله ارتفعت العملة الأخرى
مقابلها , مثل كفتي الميزان

وضوح السوق ومحدوديته :
حيث أن عدد العملات التي يتم المتاجرة بها محدودة جدا , فهذا يكون سببا للتركيز على مسار
الأسعار وعلى متابعه الأخبار :

المضاعفه العاليه (Leverage) :
يعتبر سوق العملات هو السوق الذي تتوفر فيه أكبر نسبه مضاعفه بين الأسواق الأخرى تصل
حتى 100 ضعف.


البيع والشراء
إن تنفيذ الصفقة سواء البيع أو الشراء تكون على الزوج الأول في الترتيب, العملة الأساس
أي أنك إذا قمت بعمليه شراء على هذا الزوج مثلا (يورو/دولار) فهذا يعني انك قمت بشراء
اليورو وبعت الدولار , أي دفعت الدولار ثمنا لشراء اليورو , وإذا قمت بعمليه بيع , فهذا يعني
أنك قمت بشراء الدولار وبيع اليورو , أي أنك دفعت اليورو ثمناً لشراء الدولار

وبهذا التوضيح , يظهر جواب السؤال المتكرر :
كيف أقوم ببيع عمله قبل شرائها؟؟
وجوابه: أننا عند القيام بالبيع, فمعناه أننا اشترينا العملة الثانية, ودفعنا قيمتها بالعملة الأولى.
فـ عندما يريد المتاجر أن ينفذ عملية شراء لأحد زوجي العملة فإنه يقوم ببيع العملة المقابلة ,
فعندما تشتري اليورو في(EUR/JPY) فهذا يعني دفع الثمن أو بيع الين الياباني للحصول على
قيمة العقد من اليورو , والعكس أيضا , عندما تريد شراء الين الياباني فإنك تقوم ببيع أو دفع
القيمة باليورو .وتفاديا للتكرار والتطويل نكتفي بالأمر على العملة الأولى الأساس, أي عندما
نريد شراء العملة الأولى الأساس نأمر بالشراء, وعندنا نريد شراء العملة الثانية نقول بيع
العملة الأولى.
مثال : في زوج اليورو مقابل الين (EUR/JPY) نقول شراء يورو ين . لشراء اليورو وبيع الين ,
وعندما نريد شراء الين مقابل اليورو نقول , بيع اليورو ين .
وبعبارة أخرى, عندما نتوقع صعود السعر, أي ارتفاع العملة الأولى نقوم بشراء العملة الأولى,
وعندما نتوقع هبوط السعر أي ارتفاع العملة الثانية, نقوم ببيع العملة الأولى.

السعر:
السعر الظاهر أمام أزواج العملات هو قيمة ماندفعه من العملة الثانية لكل واحد صحيح
من العملة الأولى.
وبعبارة أخرى: كل واحد من العمله الأولى الأساس يساوي(السعر) من العملة الثانية.
فـ عندما نقول: GBP/USD=1.5000
فرمز الجنيه الإسترليني وضع أولاً في الصيغة فالعملة الأساس في هذه الصيغة هي الجنيه
(لأن رمزها أولاً) ومعنى ذالك أن السعر الموضوع في الصيغة هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة
الثانية(وهي الدولار) للحصول على جنيه الإسترليني واحد(وحده واحده من العملة الأساس)
أي أننا هنا مطالبون بدفع 1.5 دولار للحصول على جنيه إسترليني واحد.
وعليه,فارتفاع الرقم السعري يدل على ارتفاع العملة الأولى الأساس مقابل العملة الثانية ,
كما يعنى ضعف العملة الثانية مقابل العملة الأولى الأساس .
وقد اتفقت البنوك على أن يكون تسعير أزواج العملات مكوناً من أربع خانات عشريه , مثال
EUR/USD 1.2560
USD/CHF 1.2954
ماعدا إذا كانت العملة الثانية هي الين الياباني , فيكون السعر مكوناً من خانتين عشريتين فقط ,
مثال:
USD/JPY 110.93
GBP/JPY 203.17

[فوركس]

تعريف نظام الهامش
هو نظام متاجرة عالمي , يتيح لك المتاجرة بأضعاف رأس مالك , دون الحاجة لأن تمتلك كامل
مبلغ التاجرة .حيث يكون حسابك للمتاجرة عبارة عن تأمين مسترد (عربون) لدى الوسيط أو البنك
تغطي خسارة الصفقة في حال وجدت, فيقوم البنك بتصفية الصفقة نفسها.وأما في حال الربح
فالربح كاملا للمتاجر, وليس للبنك أو الوسيط سوى عمولة الصفقة
ويسمى هذا النوع من المتاجرة , تجارة الهامش (Margin Trading)
وبالجملة فلا يوجد في أي حال أي مديونية تقع على العميل من جراء هذه المتاجرة, وكامل
المخاطرة والأرباح تقع على المتاجر.
وفيما يلي التعريف بالمصطلحات المستخدمة في هذا النظام.


(1) الهامش (Margin)
وهو العربون الذي سيتم خصمه مقدماً, وهو عربون مسترد سيتم إعادته لحسابك بعد تصفيه
الصفقة سواء كان بربح أو بخسارة.

(2) الهامش المتاح (Free Margin)

وهو المبلغ الذي يتبقى في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم, وهذا المبلغ هو أقصى
مبلغ يسمح لك بخسارته في الصفقة.

(3) المضاعفة (Leverage):
وهي النسبة بين القيمة الفعلية للعقد الذي تريد المتاجرة به وبين قيمه العربون الذي يطلب
منك دفعه ( الهامش المستخدم) للسماح لك بالمتاجرة بهذه العقد.
وهو عادة مايكون(100:1) أو (200:1) , أي أننا نقسم العقد الكامل (100ك) على (100) أو (200)
لمعرفه قيمه الهامش المحجوز للعقد .
ففي حاله (100:1) نقسم قيمه العقد (100.000) على (100) فيكون الناتج هو (1.000$)
أي أن الهامش المحجوز للعقد الواحد هو (1.000$)
وفي حاله (200:1) نقسم قيمة العقد (100.000) على (200) فيكون الناتج هو (500$)
أي أن الهامش المحجوز للعقد الواحد هو (500$)
وليس لنسبة الرافعة المالية أي تأثير على قيمه النقطة
لا يشاركك الوسيط في الربح أو الخسارة حيث لا يطالبك إلا بتسديد كامل قيمه العقد بعد
إغلاق الصفقة, وتنحصر مهمته في تنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر
الذي تختاره أنت.
ويكون الهامش المتاح هو أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة.
في حاله إغلاق الصفقة الرابحة يقوم الوسيط باسترداد قيمه الصفقة (التي دفعها عنك)
وإضافة الربح كاملا ومهما كان إلى رصيدك
وفي حاله إغلاق الصفقة الخاسرة يقوم الوسيط باسترداد قيمه الصفقة (وهي اقل مما دفعه لك)
ويستوفي الفرق من حسابك.
في حال كانت الصفقة المفتوحة خاسره ووصلت قيمه الخسارة المفتوحة إلى قريب من قيمه
الهامش المتاح , يقوم الوسيط بتنبيهك , وهذا التنبيه يسمى نداء الهامش (Margin Call) ,
وذالك لكي تتصرف حتى لا تأتي الخسارة على كامل مبلغ التأمين , وبالتالي يقوم الوسيط
بالإغلاق الجبري آليا (Auto Close) , وحتى لا يخسر الوسيط من حسابه , أو لا يطالبك بمديونية.

مخاطر نظام الهامش:
ونظرا للمخاطرة الكبيرة التي تنشأ من استخدام نظام الهامش , فيجب على المتاجر أن يحذر
من الإفراط في استخدام عقود كثيرة –وإن كانت متاحة حسب النظام – حتى لا يضطر إلى
الوصول سريعا إلى (نداء الهامش) .
فالسوق متحرك دائما وفيه العديد من الفرص , فلا تجعل فرصه واحده – قد تصيب أو تخطئ –
هي الحد الفاصل بين الربح والخسارة.


منقول

[عاشق الخيل]

شاكرين لكم اهتمامكم بالمواضيع التعليمية...